آیا ارزهای رمزپایه سرمایه گذاری جایگزین جدید هستند؟

جک تاتار بیش از سه دهه تجربه در دنیای تجارت دارد و در درجه اول روی سرمایه گذاری ، رمزنگاری و کمک به رشد شرکتهای فناوری تمرکز دارد. جک تاتار در مورد بیت کوین برای تعادل نوشت. جک قبل از نوشتن و ویرایش در مورد cryptocurrency و سرمایه گذاری ، برای مریل لینچ به عنوان مشاور مالی دارای مجوز و مدیر بازاریابی کار کرد. او همچنین به عنوان یک نویسنده منتشر شده ، به ویژه برای کتاب خود با عنوان "معامله با بیت کوین؟" شناخته شده است که یکی از اولین کتابهای Cryptocurrency است.

Akhilesh Ganti یک متخصص تجارت فارکس و مشاور تجاری ثبت شده کالا است که بیش از 20 سال تجربه دارد. وی مستقیماً مسئول کلیه تصمیمات مربوط به تجارت ، ریسک و مدیریت پول است که در ARCTOSFX LLC گرفته شده است. وی دارای کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی در امور مالی از دانشگاه ایالتی می سی سی پی است.

JOSE LUIS PALAEZ/GETTY Images

پس از بحران مالی سال 2008 ، بسیاری از شرکت های مالی و مشتریان آنها متوجه شدند که در پرتفوی خود به تنوع بیشتری نیاز دارند. این باعث شد مدیران نمونه کارها سرمایه گذاری های جایگزین بیشتری را به مدلهای تخصیص دارایی مشتری خود اضافه کنند. آخرین سرمایه گذاری جایگزین در صحنه Cryptocurrency (رمزنگاری) است.

بیاموزید که چگونه در معرض رمزنگاری قرار بگیرید ، و چگونه موسسات در تلاشند تا سرمایه گذاری های جایگزین و ارزهای رمزنگاری شده را انجام دهند.

غذای اصلی

• سرمایه گذاری های جایگزین سنتی با هدف محافظت در برابر غوطه وری در بازار ، و شامل دارایی هایی است که تمایل به انجام مخالفت با سهام و اوراق قرضه دارند.
• بحث در مورد اینکه آیا می توان از فناوری های مبتنی بر blockchain به عنوان سرمایه گذاری های جایگزین در نمونه کارها شما استفاده کرد ، بحث هایی وجود دارد.
• بیت کوین ممکن است مشهورترین رمزنگاری باشد ، اما موارد دیگری مانند Ethereum و XRP وجود دارد.
• بازار ارزهای رمزپایه هنوز جدید و کمی بی ثبات است ، اما به شکل ETF و سایر محصولات اصلی تر می شود.

سرمایه گذاری جایگزین چیست؟

اگر با سرمایه گذاری های جایگزین (که به آن گزینه های دیگری نیز گفته می شود) آشنا نیستید ، آنها "دارایی های غیر همبستگی" هستند. آنها در یکی از روشهای سنتی سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق بهادار ، پول نقد یا معادل های نقدی قرار نمی گیرند.

این بدان معنی است که عملکرد آنها از کلاس های دارایی دیگر پیروی نمی کند. از آنجا که قیمت این دارایی ها از جهات مختلف نسبت به سایر سرمایه گذاری ها حرکت می کند ، ممکن است راهی برای محافظت در برابر رکودهای بازار باشد.

یک نظرسنجی 2021 توسط PPB Capital Partners نشان داد که بیشتر مشاوران مالی قصد داشتند در افزایش یا حفظ مشارکت مشتریان خود در سرمایه گذاری های جایگزین استفاده کنند. انتظار می رفت بسیاری از مشاوران در معرض افزایش قرار گرفتن در معرض 5 ٪ -10 ٪ از نمونه کارها را توصیه کنند.

می توان از گزینه های دیگر برای تعادل ریسک در نمونه کارها استفاده کرد. آنها می توانند در صورت وقوع ذوب سهام یا اوراق قرضه ، "کوسن" تهیه کنند. آنها همچنین می توانند در بخش کوچکی از نمونه کارها شما قرار بگیرند.

شاید شما آگاه نباشید که در نمونه کارها گزینه های دیگری دارید. به عنوان مثال ، ETF ها ، صندوق های متقابل و سایر صندوق های نهادی بزرگ مانند حقوق بازنشستگی یا صندوق های بازنشستگی می توانند گزینه های دیگری در آنها داشته باشند.

برخی از شرکت های مدیریتی ممکن است مدل های تخصیصی را برای مشتری هایی با گزینه های نزدیک یا بالاتر از 20 ٪ از یک نمونه کارها داشته باشند. هر مشتری متفاوت است و تخصیص بر اساس نیازهای آنها متفاوت خواهد بود.

بسیاری از مردم معتقدند که صندوق پرچین رایج ترین گزینه است. این فقط تا حدی درست است: بیشتر صندوق های پرچین فقط دسترسی به افراد دارای مانده حساب بزرگ را ارائه می دهند. صندوق های پرچین همچنین دارای خرید و هزینه های بسیار زیادی هستند که باعث می شود آنها برای اکثر افراد غیرقابل دسترسی باشند.

می توانید از طریق گزینه های مایع مانند صندوق های متقابل ، ETF و صندوق های بسته قرار بگیرید. این نوع نقدینگی روزانه اما استراتژی های پیچیده ای دارند که به دنبال حفظ وضعیت غیر همبستگی خود هستند.

بسیاری از سرمایه گذاری های جایگزین ، مانند هنرهای زیبا ، ممکن است برای یافتن ارزیابی های مناسب برای آن چالش برانگیز باشد. ارزهای رمزنگاری شده با مبادلات ، قیمت گذاری آنها را قابل مشاهده می کند اما آیا آنها دارای ارزش ذاتی هستند ، هنوز مورد بحث قرار می گیرد.

ارزهای رمزپایه فراتر از بیت کوین

اگر نوعی هستید که می تواند برخی از خطرات را به همراه داشته باشد ، ممکن است بخواهید علاوه بر بیت کوین ، به سایر ارزهای رمزنگاری نیز نگاه کنید. از اکتبر 2021 ، بیش از 6000 ارز رمزنگاری شده در CoinmarketCap ذکر شده است.

مانند هر سرمایه گذاری ، برخی با رمزنگاری درآمد کسب می کنند ، در حالی که برخی دیگر با آن پول از دست می دهند. این سرمایه گذاری ها برای ضعف قلب نیست ، بلکه یک فرصت رو به رشد و بسیار واقعی است.

آینده رمزنگاری به عنوان یک گزینه جایگزین

با نزدیک شدن به سرمایه گذاری های جایگزین ، بیت کوین ، ارزهای رمزپایه و فن آوری های مبتنی بر blockchain پذیرش گسترده تری دارند. در ماه مه سال 2021 ، گلدمن ساکس بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را به عنوان یک کلاس دارایی جایگزین جداگانه اعلام کرد.

اهداف و وضعیت مالی خود را در نظر بگیرید تا ارزیابی کنید که آیا جایی برای رمزنگاری در سبد سهام شما وجود دارد اگر استراتژی شما شامل گزینه های دیگر باشد. با باز شدن فرصت های سرمایه گذاری ، شما باید کلاس های مختلفی را که ایجاد می شوند ، بشناسید و آنها را به طور مناسب در نمونه کارها خود اختصاص دهید.

بسیاری از افراد در ابتدا این محصولات را حتی مشاور شما رد می کنند. با پیشرفت (و سود) ، احتمالاً شروع به شنیدن اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری های مبتنی بر رمزنگاری و چگونگی پر کردن بخش سرمایه گذاری جایگزین نمونه کارها خود خواهید کرد.

آیا من به سرمایه گذاری های رمزنگاری جایگزین نیاز دارم؟

اگر به فکر سرمایه گذاری در نوعی از cryptocurrency هستید ، این کمک می کند تا بدانید که احتمالاً تا زمانی که بازار cryptocurrency بلوغ شود ، یک سوار برآمدگی خواهد بود. بازده شما بر اساس نحوه انتخاب سرمایه گذاری در cryptocurrency متفاوت خواهد بود.

شما می توانید بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده را در مبادلات رمزنگاری مانند Coinbase یا Kraken خریداری کنید. برای انجام این کار باید با مبادله حساب باز کنید. همچنین ممکن است رمزنگاری را از طریق حساب های کارگزاری خریداری کنید که چنین معاملات را امکان پذیر می کند ، مانند مواردی که توسط Robinhood ارائه می شود.

اگر نمی خواهید دردسر باز کردن یک حساب جداگانه و مدیریت یک کیف پول cryptocurrency را انجام دهید ، ممکن است گزینه های دیگری برای قرار گرفتن در معرض Cryptocurrency داشته باشید.

یک راه ، خرید سهام شرکتی است که فناوری blockchain یا در بنگاه هایی را ایجاد می کند که Cryptocurrency را انجام می دهد. دیگری با سرمایه گذاری در آینده با Cryptocurrency به عنوان دارایی اساسی است. تجارت آینده بیت کوین و اتر در CME.

مهم

معاملات آتی سرمایه گذاری های خطرناک محسوب می شوند. معاملات آتی Cryptocurrency قراردادهای آتی است که براساس امنیت زیرزمینی ذاتاً خطرناک است. این بدان معناست که آنها ممکن است برای هر سرمایه گذار مناسب نباشند.

سومین راه برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض رمزنگاری از طریق اعتماد سرمایه گذاری مانند مواردی که توسط Grayscale ارائه شده است. این صندوق های خصوصی اغلب حداقل نیاز به سرمایه گذاری بالا و هزینه های سالانه دارند.

سرانجام ، اولین بیت کوین Futures ETF در اکتبر 2021 تجارت در NYSE را آغاز کرد. این صندوق مبادله ای مبادله ای به سرمایه گذاران فرصتی می دهد تا در شوق رمزنگاری شرکت کنند اما با کمک یک صندوق حرفه ای مدیریت شده.

این که آیا شما باید گزینه های مبتنی بر رمزنگاری را در نمونه کارها خود داشته باشید ، به تحمل ریسک ، استراتژی و اهداف شما بستگی دارد. با مشاور مالی خود صحبت کنید تا ببینید آیا جایی برای رمزنگاری یا گزینه های رمزنگاری در برنامه سرمایه گذاری شما وجود دارد یا خیر.