هشدار سرمایه گذار: بیت کوین و سایر سرمایه گذاری های مربوط به ارز مجازی

دفتر آموزش سرمایه گذار و وکالت SEC در حال صدور این هشدار سرمایه گذار است تا سرمایه گذاران را از خطرات احتمالی سرمایه گذاری های مربوط به بیت کوین و سایر اشکال ارز مجازی آگاه کند.

ظهور بیت کوین و سایر ارزهای مجازی و دیجیتال نگرانی های جدیدی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. یک محصول ، فناوری یا نوآوری جدید-مانند بیت کوین-این پتانسیل را دارد که هم به کلاهبرداری ها و هم فرصت های سرمایه گذاری پرخطر منجر شود. سرمایه گذاران بالقوه می توانند به راحتی با وعده بازده بالا در یک فضای سرمایه گذاری جدید مورد توجه قرار گیرند و همچنین ممکن است هنگام ارزیابی چیزی جدید ، جدید و برآمدگی نسبت به شکاکتر کمتری داشته باشند.

ما قبلاً هشدار سرمایه گذار در مورد استفاده از بیت کوین در زمینه یک طرح پونزی صادر کرده بودیم. سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) همچنین اخیراً هشدار سرمایه گذار را در مورد خطرات خرید و استفاده از ارز دیجیتالی مانند بیت کوین هشدار داد. علاوه بر این ، انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) شامل ارز دیجیتال در لیست 10 تهدید برتر برای سرمایه گذاران برای سال 2013 بود.

بیت کوین چیست؟

بیت کوین به عنوان یک ارز مجازی غیر متمرکز و همتا به همسالان توصیف شده است که مانند پول استفاده می شود-می توان آن را برای ارزهای سنتی مانند دلار آمریکا رد و بدل کرد ، یا برای خرید کالا یا خدمات معمولاً بصورت آنلاین استفاده می شود. بر خلاف ارزهای سنتی ، بیت کوین بدون اقتدار مرکزی یا بانک ها فعالیت می کند و از هیچ دولتی حمایت نمی شود.

اگر به فکر سرمایه گذاری در یک فرصت مربوط به بیت کوین هستید ، در اینجا مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری های مربوط به بیت کوین ممکن است خطر تقلب را افزایش دهد.

نوآوری ها و فن آوری های جدید اغلب توسط کلاهبرداران برای مرتکب طرح های سرمایه گذاری کلاهبرداری استفاده می شود. کلاهبرداران ممکن است با استفاده از "فرصت" سرمایه گذاری بیت کوین به عنوان راهی برای ورود به این فضای برجسته ، قول یا تضمین بازده سرمایه گذاری بالا ، سرمایه گذاران را به خود جلب کنند. سرمایه گذاران ممکن است مقاومت در برابر این زمین های سرمایه گذاری را سخت پیدا کنند.

مانند هر سرمایه گذاری ، مراقب باشید اگر هر یک از این علائم هشدار دهنده بالقوه کلاهبرداری سرمایه گذاری را مشاهده می کنید:

• بازده سرمایه گذاری بالا "تضمین شده". هیچ چیزی به عنوان بازده سرمایه گذاری بالا تضمین شده وجود ندارد. نسبت به هرکسی که قول می دهد نرخ بازده بالایی برای سرمایه گذاری خود را دریافت کنید ، با ریسک کم و یا هیچ ریسکی ، احتیاط کنید.
• پیشنهادات ناخواستهیک زمین فروش ناخواسته ممکن است بخشی از یک طرح سرمایه گذاری کلاهبرداری باشد. در صورت دریافت یک ارتباط ناخواسته - به این معنی که شما آن را درخواست نکرده اید و فرستنده را نمی شناسید - در مورد یک فرصت سرمایه گذاری ، احتیاط شدید کنید.
• فروشندگان بدون مجوز. قوانین اوراق بهادار فدرال و ایالتی به متخصصان سرمایه گذاری و بنگاه های آنها نیاز دارند که سرمایه گذاری را برای مجوز یا ثبت نام ارائه دهند و بفروشند. بسیاری از طرح های سرمایه گذاری کلاهبرداری شامل افراد بدون مجوز یا شرکت های ثبت نشده است. مجوز و وضعیت ثبت نام را با جستجوی وب سایت مشاور سرمایه گذاری SEC (IAPD) یا وب سایت BrokerCheck FINRA بررسی کنید.
• بدون ارزش خالص یا الزامات درآمد. قوانین اوراق بهادار فدرال مستلزم ثبت نام اوراق بهادار در SEC است ، مگر اینکه معافیت از ثبت نام اعمال شود. بیشتر معافیت های ثبت نام نیاز به سرمایه گذاران معتبر دارند. نسبت به فرصت های سرمایه گذاری خصوصی (به عنوان مثال ، ثبت نشده) که در مورد ارزش یا درآمد خالص شما سؤال نمی کنند ، بسیار مشکوک باشید.
• برای درست بودن خیلی خوب به نظر می رسد. اگر سرمایه گذاری خیلی خوب به نظر می رسد که درست باشد ، احتمالاً چنین است. به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری هایی که بازده بالاتری را ارائه می دهند ، معمولاً شامل خطر بیشتری می شوند.
• فشار برای خرید در حال حاضر. کلاهبرداران ممکن است سعی کنند احساس فوریت کاذب ایجاد کنند تا بتوانند سرمایه گذاری کنند. قبل از تحویل پول خود وقت خود را برای تحقیق در مورد فرصت سرمایه گذاری صرف کنید.

کاربران بیت کوین ممکن است اهداف طرح های سرمایه گذاری کلاهبرداری یا پرخطر باشند.

هم کلاهبرداران و هم مروج طرح های سرمایه گذاری پرخطر ممکن است کاربران بیت کوین را هدف قرار دهند. نرخ ارز دلار آمریکا به بیت کوین ها از زمان ایجاد اولین بیت کوین ها به طرز چشمگیری نوسان کرده است. از آنجا که امروزه نرخ ارز بیت کوین به طور قابل توجهی بیشتر است ، بسیاری از پذیرندگان اولیه بیت کوین ممکن است افزایش غیر منتظره ای در ثروت را تجربه کرده اند و آنها را برای اهداف کلاهبرداری و همچنین مروج فرصت های سرمایه گذاری پرخطر می کند.

کلاهبرداران هر گروهی را که فکر می کنند می توانند به آنها اعتماد کنند ، هدف قرار می دهند. هنرمندان کلاهبرداری ممکن است از علاقه کاربران بیت کوین به موفقیت بیت کوین برای فریب این کاربران در طرح های سرمایه گذاری مربوط به بیت کوین استفاده کنند. کلاهبرداران ممکن است خودشان بیت کوین باشند (یا وانمود می کنند). به همین ترتیب ، مروج ممکن است کاربران بیت کوین را برای فرصت های سرمایه گذاری مشروع اما پرخطر مخاطبان پذیرایی بدانند. کلاهبرداران و مروج ممکن است سرمایه گذاران را از طریق انجمن ها و سایت های آنلاین که توسط اعضای جامعه بیت کوین مکرر می شوند ، درخواست کنند.

استفاده از بیت کوین ممکن است در صورت تقلب یا سرقت ، بهبودی شما را محدود کند.

اگر کلاهبرداری یا سرقت منجر به از دست دادن بیت کوین شما یا سرمایه گذاری شما شود ، ممکن است گزینه های بازیابی محدودی داشته باشید. خدمات کیف پول شخص ثالث ، پردازنده های پرداخت و مبادلات بیت کوین که نقش مهمی در استفاده از بیت کوین ها ایفا می کنند ممکن است کنترل نشده یا به طور غیرقانونی کار کنند.

مقامات اجرای قانون ممکن است هنگام بررسی استفاده غیرقانونی از ارز مجازی با چالش های خاصی روبرو شوند. چنین چالش هایی ممکن است بر تحقیقات SEC شامل بیت کوین تأثیر بگذارد:

• ردیابی پول. موسسات مالی سنتی (مانند بانک ها) اغلب درگیر معاملات بیت کوین نیستند و پیروی از جریان پول را دشوارتر می کند.
• دامنه بین المللیمعاملات بیت کوین و کاربران جهان را دور می کنند. اگرچه SEC به طور مرتب اطلاعاتی را از خارج از کشور دریافت می کند (از جمله از طریق توافق نامه های مرزی) ، ممکن است محدودیت هایی در مورد چگونگی استفاده از SEC از اطلاعات وجود داشته باشد و ممکن است برای دریافت اطلاعات زمان بیشتری طول بکشد. در بعضی موارد ، SEC ممکن است نتواند اطلاعات واقع در خارج از کشور را بدست آورد.
• هیچ مرجع مرکزیاز آنجا که هیچ مرجع مرکزی وجود ندارد که اطلاعات کاربر بیت کوین را جمع آوری کند ، SEC به طور کلی باید برای این نوع اطلاعات به منابع دیگری مانند مبادلات بیت کوین یا کاربران اعتماد کند.
• توقیف یا یخ زدن بیت کوین. مقامات اجرای قانون ممکن است در تصرف یا انجماد درآمد غیرقانونی که در بیت کوین برگزار می شود ، مشکل داشته باشند. کیف پول بیت کوین رمزگذاری شده و برخلاف پولی که در یک حساب کارگزاری یا کارگزاری نگهداری می شود ، ممکن است بیت کوین ها توسط یک متولی شخص ثالث نگهداری نشود.

سرمایه گذاری های مربوط به بیت کوین خطرات منحصر به فردی را نشان می دهد.

این خطرات را هنگام ارزیابی سرمایه گذاری های مربوط به بیت کوین در نظر بگیرید:

• بیمه نشدهدر حالی که حساب های اوراق بهادار در شرکت های کارگزاری ایالات متحده اغلب توسط شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) بیمه می شوند و حساب های بانکی در بانک های ایالات متحده اغلب توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه می شوند ، بیت کوین ها در یک کیف پول دیجیتال یا مبادله بیت کوین نگهداری نمی شوندمحافظت مشابهی دارند
• تاریخ نوسانات. نرخ ارز بیت کوین از نظر تاریخی بسیار بی ثبات بوده و نرخ ارز بیت کوین می تواند به شدت کاهش یابد. به عنوان مثال ، نرخ ارز بیت کوین در یک روز بیش از 50 ٪ کاهش یافته است. سرمایه گذاری های مربوط به بیت کوین ممکن است تحت تأثیر چنین نوسانات قرار بگیرد.
• مقررات دولتبیت کوین مناقصه قانونی نیست. دولت های فدرال ، ایالتی یا خارجی ممکن است استفاده و تبادل بیت کوین را محدود کنند.
• نگرانی های امنیتیمبادلات بیت کوین به دلیل کلاهبرداری ، اشکالات فنی ، هکرها یا بدافزار ممکن است کار را متوقف یا به طور دائم متوقف کند. بیت کوین ها همچنین ممکن است توسط هکرها به سرقت بروند.
• جدید و در حال توسعه. به عنوان یک اختراع اخیر ، بیت کوین سابقه مشخصی از اعتبار و اعتماد ندارد. بیت کوین و سایر ارزهای مجازی در حال تحول هستند.

قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، هر مطالب را که به شما داده می شود با دقت بخوانید و حقیقت هر جمله ای را که در مورد سرمایه گذاری به شما گفته می شود ، تأیید کنید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه تحقیق در مورد سرمایه گذاری ، بخوانید که نشریه ما سؤالاتی را مطرح کنید. افراد و بنگاه هایی را که سرمایه گذاری را ارائه می دهند تحقیق کنید و با جستجوی وب سایت IAPD SEC یا وب سایت BrokerCheck FINRA و با تماس با تنظیم کننده اوراق بهادار خود ، پیشینه های خود را بررسی کنید.

منابع اضافی

با SEC تماس بگیرید

سوالی را به SEC ارسال کنید یا با شماره (800) 732-0330 (شماره 1-202-551-6551 شماره 1-202-551-6551 تماس بگیرید) با خط کمک سرمایه گذار رایگان SEC تماس بگیرید.< SPAN> خرابی اخیر مبادله بیت کوین. مبادله بیت کوین در ژاپن به نام کوه Gox اخیراً پس از آنکه هکرها ظاهراً بیت کوین به ارزش صدها میلیون دلار از مبادله به سرقت بردند ، شکست خورد. Mt. Gox متعاقباً برای ورشکستگی تشکیل شد. بسیاری از کاربران بیت کوین که در این مبادله شرکت می کنند با کمی مراجعه به آنها باقی مانده است.