چرا جریان نقدی برای مشاغل کوچک شما مهم است

تقریباً دو سوم صاحبان مشاغل کوچک برای حفظ جریان خوب پول در تلاش هستند. 1 آیا شما یکی از آنها هستید؟

ما متعهد هستیم که بررسی های بی طرفانه را به اشتراک بگذاریم. برخی از پیوندها در سایت ما از طرف شرکای ما هستند که ما را جبران می کنند. دستورالعمل های سرمقاله و افشای تبلیغات را بخوانید.

جریان نقدی به میزان پول نقد در داخل و خارج از تجارت شما در طی یک دوره زمانی خاص اشاره دارد. در حالت ایده آل ، تجارت شما دارای جریان پایدار پول نقد دریافتی یا جریان نقدی مثبت است. اگر بیشتر از آنچه وارد می شوید پول نقد خود را از دست می دهید ، با این حال ، جریان نقدی منفی دارید - و این یک علامت هشدار دهنده بزرگ است که تجارت شما به سمت شکست می رود.

در زیر ، ما پوشش پول نقد ، نحوه اندازه گیری جریان نقدی را پوشش خواهیم داد و چه جریان نقدی می تواند در مورد سلامت تجارت شما به شما بگوید.

با ثبت نام من با شرایط استفاده و خط مشی رازداری موافقم.

جریان نقدی چیست؟

هنگامی که جریان نقدی مثبت دارید ، برای تأمین صورتحساب های خود و حتی سرمایه گذاری مجدد در تجارت خود ، به اندازه کافی درآمد کسب می کنید ، عملیات را گسترش می دهید و کارمندان جدید را استخدام می کنید. شما پول را به حساب بانکی خود واریز می کنید و می توانید بدون نگرانی از حساب خود برداشت کنید.

هنگامی که جریان نقدی منفی دارید ، پول کافی برای تأمین هزینه عملیات خود کسب نمی کنید. تجارت شما ، دوست ، در راه است ، مگر اینکه بتوانید جریان نقدی خود را مدیریت کنید و بفهمید که چگونه می توانید بیشتر از هزینه خود بسازید.

به عبارت دیگر ، اگر تجارت شما بدنه است ، پول نقد اکسیژن است. هنگامی که پول نقد با نرخ سالم از شرکت شما خارج و خارج می شود ، این نشانگر خوبی است که تجارت شما زنده و لگد است. اگر تجارت شما در حال خونریزی پول نقد است ، به زودی خود را در زیر نقطه شکست خود و در جاده برای ارسال یک علامت تجاری در پنجره خود پیدا خواهید کرد.

چرا جریان نقدی اهمیت دارد؟

جریان نقدی می تواند یک اقدام مهمتر از سلامت و موفقیت نهایی کسب و کار شما از درآمد یا سود شما باشد.

چرا؟زیرا بدون پول نقد ، شما نمی توانید صورتحساب خود را پرداخت کنید. شما نمی توانید موجودی را خریداری کنید ، نمی توانید اجاره بپردازید ، و مطمئناً نمی توانید در آینده تجارت خود سرمایه گذاری کنید. از همه مهمتر ، بدون ورود مثبت پول نقد ، شما به معنای واقعی کلمه نمی توانید عملیات تجاری روزانه را حفظ کنید. شما برای خرید خریدهایی که تجارت شما را حفظ می کند و به شما در جلوگیری از بدهی های غیر ضروری کمک می کند ، در بانک به پول نیاز دارید.

انواع جریان نقدی

سه حوزه اصلی وجود دارد که پول نقد می تواند به داخل یا خارج از تجارت شما جریان یابد: فعالیت های عملیاتی ، فعالیت های سرمایه گذاری و فعالیت های تأمین مالی.

جریان نقدی از فعالیت های عملیاتی (CFO)

جریان نقدی از فعالیت های عملیاتی به جریان نقدی از عملیات روزمره تجاری مانند موارد زیر اشاره دارد:

• فروش کالاها یا خدمات
• دستمزد کارمندان
• پرداخت کننده
• پرداخت مالیات بر درآمد

به عنوان مثال ، تصور کنید که یک نانوایی کوچک دارید. هر پیراشکی که می فروشید و قرارداد پذیرایی را که امضا می کنید ، نشان دهنده پول نقدی است که از فعالیت های عملیاتی در تجارت شما جریان می یابد. در مقابل ، پرداخت شرکتی که آرد شما را تأمین می کند ، نشان دهنده پول نقد خارج از تجارت شما است.

این جریان بیرونی چیز بدی نیست. این ممکن است در بهترین حالت کلیشه به نظر برسد و در بدترین حالت مزخرف باشد ، اما شما واقعاً باید برای پول درآوردن پول خرج کنید و استخدام کارمندان و پرداخت تأمین کنندگان برای تجارت شما بسیار مهم است. شما فقط باید آن را با یک هجوم پایدار پول نقد ، متعادل کنید ، امیدوارم از فعالیت های عملیاتی و دو نوع دیگر جریان پول نقد.

با ثبت نام من با شرایط استفاده و خط مشی رازداری موافقم.

جریان نقدی از فعالیت های سرمایه گذاری (CFI)

جریان نقدی از فعالیت های سرمایه گذاری به معنای جریان نقدی به سرمایه گذاری های بلند مدت است. این می تواند به معنای سرمایه گذاری سهام تحت اللفظی باشد ، اما برای بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک ، به احتمال زیاد به معنای سرمایه گذاری در یک قطعه تجهیزات سنگین (مانند یخچال صنعتی) یا املاک برای حق رای دادن در حال گسترش نانوایی شما است.

جریان نقدی از فعالیت های سرمایه گذاری می تواند شامل مخارج سرمایه یا CAPEX باشد. مخارج سرمایه به نقدی که در دارایی های فیزیکی و ثابت سرمایه گذاری می کنید ، مانند ارتقاء سیستم برقی در یک انبار که قبلاً در اختیار دارید ، اشاره دارد. حتی اگر شما پول را به یک پروژه وارد می کنید ، هزینه لزوماً یک مسئولیت نیست - این یک سرمایه گذاری در آینده شماست که انتظار دارید سود سهام خود را داشته باشید.

در مقابل ، هزینه های عملیاتی یا OPEX نشان دهنده پرداخت های کوتاه مدت است که روز به روز تجارت شما را در پاهای خود نگه می دارد. OPEX از فعالیتهای عملیاتی تحت جریان نقدی قرار می گیرد و نه سرمایه گذاری فعالیت می کند.

جریان نقدی از فعالیت های تأمین مالی (CFF)

جریان نقدی از فعالیتهای تأمین مالی به پولی که شما خرج می کنید و کسب و کار خود را کسب می کنید ، اشاره دارد. به عبارت دیگر ، این پولی است که بین تجارت شما و مردم و اشخاصی که در آن سرمایه گذاری کرده اند ، مانند بانک ها یا سهامداران است. پرداخت بدهی ، صدور سهام و پرداخت سود سهام به سهامداران برخی از مؤلفه های اصلی جریان نقدی از فعالیت های تأمین مالی هستند.

اظهارات جریان نقدی چیست؟

بهترین راه برای ردیابی میزان پول نقد در حساب بانکی تجاری شما با استفاده از صورتحساب جریان نقدی است. بیانیه جریان نقدی منابع پول نقد شما را ذکر می کند ، آنها را بر اساس نوع فعالیت نقدی (عملیاتی ، سرمایه گذاری یا فعالیت تأمین مالی) و تاریخ معامله تجزیه می کند.

به عنوان یک صاحب مشاغل ، شما باید با ترسیم بیانیه جریان نقدی به طور مکرر ، جریان و جریان پول نقد خود را بررسی کنید. از یک چیز ، این به شما کمک می کند تا در بالای میزان پول در حساب های بانکی تجاری خود باقی بمانید ، بنابراین به طور تصادفی بیش از حد نگذارید.

از طرف دیگر ، بیانیه جریان نقدی به شما نشان می دهد که چه چیزی در آن هزینه می کنید و فعالیت های تجاری بیشترین درآمد را به همراه دارد. با استفاده از این اطلاعات ، می توانید بفهمید که کجا باید کاهش یابد و از کجا سرمایه گذاری کنید تا بتوانید سود را به حداکثر برسانید و در تجارت بمانید.

اگر مشاغل شما به جای نقدی از حسابداری تعهدی استفاده می کند ، باید به طور مکرر سود حاصل از صورت درآمد خود را با جریان واقعی پول نقد و خروج در بیانیه جریان نقدی خود مقایسه کنید. در غیر این صورت ، اگر هنگام اتمام یک پروژه ، پرداختی را لیست کنید اما بلافاصله پرداخت نکنید ، ممکن است به طور تصادفی پولی را که ندارید هزینه کنید.

صورتهای جریان نقدی یکی از مهمترین اسناد است که سرمایه گذاران هنگام تصمیم گیری برای تأمین مالی مشاغل شما یا خیر ، به آن نگاه می کنند. در کنار بیانیه سود و زیان (درآمد) و ترازنامه قرار دهید ، بیانیه جریان نقدی وضعیت تجارت شما را نشان می دهد ، که به نوبه خود به سرمایه گذاران کمک می کند تا تصمیم بگیرند که آیا به شما به پول خود اعتماد دارند.

با برنامه هایی که از 15 دلار در ماه شروع می شود ، Freshbooks برای افراد آزاد ، سولپنورها و صاحبان مشاغل کوچک به طور یکسان مناسب است.

• زمان و هزینه ها
• فاکتورهای سفارشی ایجاد کنید
• پرداخت های آنلاین را بپذیرید

انواع صورتهای جریان نقدی

دو نوع اصلی از صورتهای جریان نقدی وجود دارد: اظهارات مستقیم و اظهارات غیرمستقیم.

صورتهای مستقیم جریان نقدی

صورتهای مستقیم جریان نقدی ساده ترین صورتهای جریان نقدی است. این بیانیه ها فقط معاملات نقدی فیزیکی شما را نشان می دهد و درآمد خالص خود را در بالای برگه ذکر نمی کند. در عوض ، این بیانیه ها فقط هر معامله نقدی را به ترتیب طبق تاریخ ذکر می کنند.

در صورت استفاده از حسابداری نقدی برای نگه داشتن کتاب های خود می توانید با استفاده از صورتهای مستقیم جریان نقدی دور شوید. حتی در این صورت ، شما فقط باید از بیانیه مستقیم جریان پول نقد استفاده کنید اگر یک فریلنسر هستید که ماه در ماه چند پروژه کار می کند. اگر یک سیستم درآمد و هزینه پیچیده تری دارید ، یک بیانیه جریان نقدی غیرمستقیم برای شما مفیدتر و دقیق تر خواهد بود.

صورتهای جریان نقدی غیرمستقیم

صورتهای غیر مستقیم جریان نقدی بیش از معاملات نقدی فیزیکی شما لیست می کند. آنها همچنین دارایی های غیر نقدی شما مانند املاک و مستغلات ، تجهیزات اداری و سایر دارایی های غیر نقدی را که در صورت ورشکستگی می توانید نقدینگی کنید ، شامل می شوند. سرانجام ، آنها بدهی های غیر نقدی خود را مانند پرداخت بدهی و صورتحساب به شما نشان می دهند.

با نشان دادن تصویر بزرگتر ، یک بیانیه جریان نقدی غیرمستقیم نگاهی دقیق تر به شما می دهد که چه مقدار پول نقد کار دارید. علاوه بر این ، اگر شما از حسابداری تعهدی استفاده می کنید ، IRS از شما نیاز دارد تا از صورتهای غیرمستقیم جریان نقدی استفاده کنید.

نحوه ایجاد بیانیه جریان نقدی

سه روش اصلی برای ایجاد بیانیه جریان نقدی وجود دارد:

• ترسیم یکی با دست با استفاده از نرم افزار صفحه گسترده
• تولید یکی با نرم افزار حسابداری یا حسابداری خود
• همکاری با یک حسابدار ، حسابدار ، CPA یا سایر متخصصان مالی

نرم افزار صفحه گسترده ، به ویژه الگویی از ارائه دهنده صفحه گسترده رایگان مانند Sheets Google ، ارزان ترین راه برای تولید بیانیه جریان نقدی است. این همچنین یکی از موارد مستعد خطا است - از آنجا که شما تمام داده ها را با دست ویرایش می کنید ، راحت تر می توانید یک رقم را وارد کنید و یک رقم اشتباه وارد کنید ، که می تواند کل داده های جریان نقدی شما را از بین ببرد.

حسابداری و برنامه های نرم افزاری حسابداری که از حساب تعهدی استفاده می کنند ، همیشه باید دارای ژنراتور ورق های جریان نقدی داخلی باشند. به طور معمول ، برای ایجاد یکی با استفاده از نرم افزار حسابداری خود ، فقط پارامترهای تاریخ را برای داده های جریان نقدی که می خواهید به آن نگاه کنید تنظیم می کنید. در کلیک بر روی یک دکمه ، نرم افزار باید یک جمله مفید را بیان کند که می توانید خود را جستجو کنید یا برای مشاوره به یک حسابدار مراجعه کنید.

گرانترین راه برای تولید بیانیه جریان نقدی ، استخدام یک حسابدار یا حسابدار است. با این حال ، اگر تجارت شما نسبتاً بزرگ و پیچیده است ، احتمالاً برای اطمینان از کسب و کار شما برای موفقیت در مسیر موفقیت ، به راهنمایی متخصص حسابدار نیاز دارید. حتی اگر مشاغل کوچکتر و کمتری داشته باشید ، هنوز هم با یک مشاور مالی مشورت می کنید (به خصوص در زمان مالیات ، بنابراین می توانید مالیات های تجاری کوچک خود را به درستی ثبت کنید).

غذای آماده

در دنیای مشاغل کوچک ، پول نقد واقعاً پادشاه است. یک جریان نقدی مثبت کلی نشان می دهد که کسب و کار شما برای موفقیت آغاز شده است - بنابراین این هجوم های نقدی را در پیش بگیرید. اگر هنوز جریان نقدی مثبت ندارید ، یک بیانیه جریان نقدی را با هم جمع کنید تا ببینید که در کجا می توانید کاهش دهید و چگونه می توانید تجارت خود را به رنگ سیاه برگردانید.

از یک حسابدار که می تواند بیانیه جدیدی از جریان نقدی را تهیه و تجزیه و تحلیل کند ، می خواهید؟خدمات حسابداری مجازی و برون سپاری مورد علاقه ما را برای مشاغل کوچک اسکن کنید.

سلب مسئولیت

در Business.org ، تحقیقات ما برای ارائه توصیه های کلی محصول و خدمات است. ما تضمین نمی کنیم که پیشنهادات ما برای هر فرد یا مشاغل بهتر کار کند ، بنابراین هنگام انتخاب محصولات و خدمات ، نیازهای منحصر به فرد خود را در نظر بگیرید.

Kylie McQuarrie از سال 2014 در حال نوشتن و در مورد مشاغل کوچک است. پیش از نوشتن تمام وقت ، او با انواع صاحبان مشاغل کوچک (از نویسندگان مستقل گرفته تا سولفرونهای املاک و مستغلات) کار می کرد ، که به او نگاه خط مقدم می دادمبارزات ، ناامیدی ها و موفقیت های صاحبان مشاغل کوچک. در حال حاضر ، او نویسنده حسابداری و کارکنان حقوق و دستمزد است. کار او در Score.org ، G2 و FairyGodboss در میان دیگران به نمایش در آمده است.