میانگین بازده بورس تاریخی چقدر است؟

در طولانی مدت ، میانگین بازده بازار سهام تاریخی حدود 7 ٪ در سال پس از تورم بوده است.

سرمایه دار بزرگ J. P. مورگان غالباً با گفتن اینکه او دقیقاً می داند بازار سهام چه کاری انجام خواهد داد ، اعتبار دارد. وی گفت: "این نوسان خواهد بود."

حقیقت اساسی در مورد بازارهای سهام این است که آنها فراز و نشیب دارند. حقیقت اساسی دیگر این است که ، با گذشت زمان ، بازارها با گسترش اقتصاد تمایل به بالا رفتن دارند. آنها فقط این کار را در یک خط خیلی مستقیم انجام نمی دهند. این درک به عنوان پایه و اساس انواع استراتژی های سرمایه گذاری ، از نمایه سازی گرفته تا متوسط دلار تا سرمایه گذاری بلند مدت است.

میانگین بازده سالانه S& P 500

در طولانی مدت ، میانگین بازده بازار سهام تاریخی حدود 7 ٪ در سال پس از تورم بوده است. نگاه کردن به دوره های طولانی به جای هر یک سال ، چیز دیگری را نشان می دهد - قوام ممکن است.

به عنوان مثال ، از آنجا که شاخص 500 استاندارد و پور (S& P 500) در سال 1926 ایجاد شد ، میانگین بازده سالانه تا سال 2020 10. 7 ٪ بوده است (این رقم و موارد زیر قبل از تنظیم تورم). البته در نظر بگیرید که نوسانات در بازار وجود داشته است که به آن بازده سالانه می روند. در طول بحران مالی و رکود اقتصادی سال 2008 ، این شاخص بین اکتبر 2007 و مارس 2009 57. 7 ٪ کاهش یافت. در همین حال ، در سال 1933 ، هنگامی که بازارها از اعماق افسردگی بزرگ در حال بازگشت بودند ، S& P 500 54 ٪ افزایش یافت.

حتی در دوره 2011-2020 ، هنگامی که بازده بالاتر از میانگین تاریخی بود ، بازارها به طور قابل توجهی چرخانده شدند. به عنوان مثال ، در سال 2018 ، S& P 500 4. 4 ٪ کاهش یافته است ، اما در سال 2013 و 2019 ، این شاخص بازده بیش از 30 ٪ را ایجاد می کند ، که از سالهای پایین تر پیشی گرفت.

بازده متوسط بازار سهام 10 ساله ، 30 ساله و 50 ساله

با دانستن اینکه بازار سالهای رونق و رکودهای اجتناب ناپذیر دارد ، مفید است که به میانگین بازده بازار در طولانی مدت نگاه کنیم.

• بازده سالانه 10 ساله بین سالهای 2011 و 2020 13. 9 ٪ بود.
• اگر بیشتر به سال 1991 برگردیم ، می بینیم که بازده 30 ساله سالانه تا سال 2020 10. 7 ٪ بود.
• 50 سال به سال 1971 برگردید و بازده 10. 8 ٪ بود.

تنظیم بازده برای تورم

به همان اندازه که ممکن است این اعداد خوب به نظر برسند ، آنها داستان کامل را نمی گویند.

تورم ، که قدرت خرید پول را از بین می برد ، می تواند با بازده هر سرمایه گذاری ، ویران شود. بر این اساس ، برای به دست آوردن تصویری واضح تر از به اصطلاح واقعی یا تنظیم تورم ، باید تنظیماتی انجام شود. به عنوان مثال ، اگر در سال 1991 1 دلار سرمایه گذاری کرده اید ، امروز 21. 25 دلار ارزش دارد. اما این پول امروز همان هزینه هزینه ای را که در سال 1991 داشت ، نخواهد داشت. اگر برای کاهش قدرت خرید تنظیم کنید ، همان 21. 25 دلار آنچه را که می توانستید در سال 1991 با 10. 93 دلار خریداری کنید ، خریداری می کند.

این جایی است که میانگین بازده سالانه حدود 7 ٪ از آن ناشی می شود. با این وجود ، این بهتر از قرار دادن پول در تشک شما است ، جایی که تورم در واقع ارزش آن را با گذشت زمان کاهش می دهد. اگر می خواهید بازده خود را محاسبه کرده و آن را برای تورم تنظیم کنید ، از یک ماشین حساب تورم استفاده کنید ، مانند این یکی از دفتر آمار کار.

بازار سهام و سرمایه گذاری بلند مدت

اگر سال به سال در 50 سال گذشته در S& P 500 نگاه کنید ، خواهید دید که بازارها تمایل دارند دقیقاً آنچه را که J. P. Morgan گفت ، ارائه دهند. پس از رکود اقتصادی آوریل و نوامبر در سال 2001 ، بازارها از سال 2001 تا 2003 سه سال ضرر محکم داشتند (-9. 11 ٪ ، -11. 98 ٪ و-22. 27 ٪). متعادل کردن این سالها سالهای به دست آمده مانند 1975 (38. 46 ٪) و 1995 (38. 02 ٪) بوده است.

غذای آماده از نگاه به نتایج سالانه در مقابل یک بازه زمانی طولانی تر به همین دلیل است که سرمایه گذاری طولانی مدت چنین مفهومی قدرتمند است. اگرچه تحلیلگران و مشاوران می توانند پیش بینی کنند که یک بازپرداخت به دلیل عقب ماندن یا پیش بینی سال خوبی در افق ، قوطی غیر منتظره و اتفاق می افتد. هیچ روش بی پروا برای پیش بینی ضرر یا سود عمده در بازار وجود ندارد.

در حالت ایده آل ، یک سرمایه گذار باید همانطور که شاه بلوط قدیمی می رود ، "کم بخرید و زیاد بفروشد."انجام این کار به آسانی به نظر نمی رسد. بازارهایی که در حال سقوط هستند همیشه می توانند بیشتر سقوط کنند ، در حالی که آنهایی که به دست می آورند هنوز هم می توانند بالاتر بروند - ناامیدی برای کسانی که زود می فروشند.

تحقیقات نشان داده است که ، اغلب اوقات ، سرمایه گذاران پس از بازارها دستاوردهای قابل توجهی را خریداری کرده اند ، سپس عصبی می شوند و هنگام سقوط می فروشند. پیامدهای معمولی این رویکرد بازده فرعی است.

HindSight به شما خواهد گفت که آیا شما خیلی زیاد خریداری کرده اید یا کم فروخته شده است. مشاوران و معامله گران مالی به مجموعه ای از ابزارهایی متکی هستند که به طور کلی آنها را بهتر از غریزه خالص آگاه می کنند. این موارد گاهی اوقات شامل:

• میانگین حرکت: میانگین حرکت نشان دهنده نوسانات قیمت در طول زمان است. به عبارت دیگر ، آنها به مرور زمان از مسیر عمومی سهام به شما می دهند. یک روش متداول نگاه کردن به میانگین حرکت 50 روزه و 200 روزه است. هنگامی که این میانگین ها از آستانه های مطمئن عبور می کنند ، سرمایه گذاران گاهی از آنها برای تصمیم گیری در خرید یا فروش استفاده می کنند.

• چرخه تجارت: اقتصاد از گسترش تا رکود اقتصادی ، در آنچه که به عنوان چرخه تجارت شناخته می شود ، بالا و پایین حرکت می کند. جایی که در هر نقطه ای قرار دارد می تواند تصمیمات سرمایه گذاران را آگاه کند. در طی رکود اقتصادی ، سرمایه گذاران بلند مدت سعی می کنند از قیمت سهام با تخفیف استفاده کنند و پیش بینی می کنند که پس از اتمام رکود اقتصادی افزایش یابد.‍

• احساسات: بعضی اوقات از احساسات برای سنجش جهت بازار استفاده می شود. آیا سرمایه گذاران نسبت به آینده خوش بین هستند یا بدبین هستند؟این گاهی اوقات توسط سرمایه گذاران به عنوان یک شاخص متضاد استفاده می شود.

زمان بندی

از نظر آماری ، سرمایه گذارانی که سعی می کنند بازار را با حرکات کوتاه مدت به بازار بکشند یا با حرکات کوتاه مدت تجارت خود را به دست آورند ، بازدهی کسب می کنند که با S& P 500 مطابقت ندارند. به علاوه ، این نوع استراتژی اغلب مقدار نامتناسب از زمان سرمایه گذار را می گیرد و نتیجه می گیرد و نتیجه می گیرد و نتیجه می گیرد و نتیجه می گیرد و نتیجه می گیرد و نتیجه می گیرد. هزینه ها و مالیات هایی که به بازده می خورند. پیش بینی تغییرات بازار به طور مداوم تقریباً غیرممکن است تا بتوانید از یک سرمایه گذار که سهام با کیفیت بالا را در مدت زمان طولانی خریداری و نگه می دارد ، به دست آورد.

چرا بازار به سمت سرمایه گذاری های بلند مدت هدایت می شود

تاریخ به ما می گوید که بورس سهام سالهای بیشتری نسبت به آنچه کاهش یافته است افزایش یافته است. این یک حقیقت اساسی است که برای کسانی که شروع به سرمایه گذاری می کنند مفید است. این همچنین همان چیزی است که ما را به سمت بازگرداندن طولانی مدت بازده سالانه تاریخی 7 ٪ سوق می دهد.

S& P 500 در 40 از 50 سال گذشته به دست آمده است. یک توضیح ساده برای این امر وجود دارد: با رشد اقتصاد ، سرمایه گذاری ها ممکن است در هر یک سال یا حتی برای چندین سال ارزش خود را از دست بدهند یا از دست بدهند ، اما نگه داشتن آنها برای مدت طولانی ، حرکات شدید را که همیشه بازارها دارند ، ایجاد می کند.

اگر به دنبال یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت هستید ، ما شما را تحت پوشش قرار داده ایم. پرتفوی برنده جایزه تیتان ، به سرمایه گذاران در تمام سطوح درآمد ، پتانسیل رشد ثروت خود را در طولانی مدت ارائه می دهد. چرا صبر کنید؟ثبت نام کمتر از پنج دقیقه طول می کشد.

اطلاعات خاص موجود در اینجا از منابع شخص ثالث بدست آمده است. در حالی که از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، تیتان به طور مستقل چنین اطلاعاتی را تأیید نکرده است و هیچ گونه نمایشی در مورد صحت اطلاعات یا مناسب بودن آن برای یک وضعیت خاص ارائه نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا ممکن است شامل تبلیغات شخص ثالث باشد. تایتان چنین تبلیغاتی را بررسی نکرده و هیچ محتوای تبلیغاتی موجود در آن را تأیید نمی کند.

این محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره قانونی ، تجارت ، سرمایه گذاری یا مالیاتی به آنها اعتماد کرد. شما باید در مورد آن موارد با مشاوران خود مشورت کنید. مراجعه به هر اوراق بهادار یا دارایی های دیجیتالی فقط برای اهداف مصور است و توصیه یا پیشنهاد سرمایه گذاری را برای ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تشکیل نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا در نظر گرفته نشده است و برای استفاده توسط هیچ سرمایه گذار یا سرمایه گذاران آینده نگر در نظر گرفته نشده است ، و ممکن است در هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در هر استراتژی مدیریت شده توسط تیتان ، تحت هیچ شرایطی مورد اعتماد قرار نگیرد. هرگونه سرمایه گذاری ذکر شده ، یا توصیف شده ، نماینده کلیه سرمایه گذاری ها در استراتژی های مدیریت شده توسط تیتان نیست ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذاری ها سودآور باشند یا اینکه سرمایه گذاری های دیگر در آینده دارای ویژگی ها یا نتایج مشابهی هستند.

نمودارها و نمودارهای ارائه شده در داخل فقط برای اهداف اطلاعاتی هستند و در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری نباید به آنها اعتماد کنید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. محتوا فقط از تاریخ ذکر شده صحبت می کند. هرگونه پیش بینی ، تخمین ها ، پیش بینی ها ، اهداف ، چشم انداز و/یا نظرات بیان شده در این مواد بدون اطلاع قبلی تغییر می کند و ممکن است متفاوت باشد یا مغایر با عقاید بیان شده توسط دیگران باشد. لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر به صفحه حقوقی Titan مراجعه کنید.